Js Bank Forex Raten

Non Interest Income -35218,96 -54,13 -184,45 16,85 75,05 21,12 Return on Assets 105,24 45,29 -814,19 -10,44 -13,72 4,02 Die Vermögensverwaltung umfasst Bancassurance, Investmentfonds und Vermögensverwaltungslösungen. Zu den Corporate Banking-Aktivitäten der Bank gehören Dienstleistungen im Zusammenhang mit Fusionen und Übernahmen, Underwriting, Privatisierung, Verbriefung, Research-Schulden (Government High Yield), Eigenkapital, Syndication, IPO und sekundäre Private Placements. Seine Investment-Banking-Aktivitäten umfassen Corporate Debt Herkunft und Syndication, Underwriting, Banker auf das Problem und Treuhand-Dienstleistungen. Seine Treasury-Aktivitäten umfassen Devisen, Corporate Schulden Markt und primären Händler. Zum 30. September 2009 verfügt sie über ein Netzwerk von 77 Filialen / Filialen. Die Bank hat ihren Sitz in Karachi. Pakistan. Die JS Bank Limited ist eine Tochtergesellschaft der Jahangir Siddiqui amp Company Limited. Die pakistanische Ratingagentur (PACRA) hat die langfristigen und kurzfristigen Unternehmensbewertungen der JS Bank Limited auf A (Single A) bzw. A1 (A One) verteilt. Diese Ratings bezeichnen geringe Erwartungen an das Kreditrisiko, das von einer starken Fähigkeit zur rechtzeitigen Zahlung von finanziellen Verpflichtungen ausgeht. BANKING-INDUSTRIE IM HAUSHALTSJAHR 2009 Der Bankensektor blieb im Geschäftsjahr 2009 trotz der negativen wirtschaftlichen Rahmenbedingungen stabil. Die Industrie absorbiert den Aufschwung der NPLs in das System unter Beibehaltung der Rentabilität und robuste Bilanzen. Der Gesamtgewinn der Branche stieg im Geschäftsjahr 2009 um 26,07. Die Einlagen erhöhten sich aber auch langsamer. Allmähliche Verbesserungen im wirtschaftlichen Umfeld sind gute Anzeichen für die Bankensektoren. Zu den günstigen Entwicklungen gehören die Umkehr der monetären Haltung aufgrund der Abschwächung des Inflationsdrucks, die Wiederherstellung des regulären Funktionierens der Karachi-Börse und die relative Stabilität des Wechselkurses. Diese Entwicklungen halfen nicht nur, die rasche Verschlechterung einiger finanzieller Indikatoren des Bankensektors zu beeinträchtigen, son - dern auch eine stufenweise Verbesserung der Stabilität des Bankensektors im 1. Halbjahr 2009 gegenüber der Position am Ende des Geschäftsjahres 2008. Derzeit sieht sich der Bankensektor zwei großen Problemen gegenüber. Der erste ist der Rückgang der Kreditnachfrage, der auf die Verlangsamung der wirtschaftlichen Aktivitäten aufgrund schlechter Rechts - und Auftragslage, Machtkrise, Inflationsdruck und hohe Zinsen zurückzuführen ist. Das andere Problem ist die Anzahl der NPLs (notleidende Kredite). Mit Ausnahme einiger Banken weisen alle Banken einen deutlichen Anstieg der NPLs auf. Diese beiden Themen dämpfen gemeinsam die Leistung des Bankensektors. JAHRESABSCHLUSS JAHRESABSCHLUSS 09 JSBL erwirtschaftete im Geschäftsjahr 2009 einen Gewinn nach Steuern (PAT) in Höhe von Rs -595 Mio., der um 1186 unter dem Vorjahreswert lag, was vor allem auf Rückstellungen für NPLs und Vorschüsse sowie Rückstellungen für Wertminderungen bei Investitionen zurückzuführen ist . Der Nettozinsertrag hingegen wuchs im Geschäftsjahr 2009 um 17. Grund dafür war vor allem der Anstieg der Investitionen um 86 im Geschäftsjahr 2009. NET INTERESS MARGIN Zinsüberschuss Marge 0,01 1,64 3,78 2,92 Die deutliche Zunahme des Zinsaufwands wirkte sich leicht auf den Zinsüberschuss aus, da sich die Zinsaufwendungen im Vergleich zum Vorjahr im Vergleich zum Vorjahr um 33 erhöhten, während sich die Zinserträge nur um 28 erhöhten, Im Vergleich zu 75 im Geschäftsjahr 2008. Diese Zunahme der Zinsaufwendungen ist auf den 39 Anstieg der Einlagen zurückzuführen. CASA Verhältnis für JSBL zeigte Verbesserung im FY09, als es auf 49.16 stand, verglichen mit 34.48 im GJ08. Doch die Bank hat einen langen Weg zu gehen, um näher zu den großen Spielern in der Branche zu erreichen, wobei MCB und UBL die Industrie mit CASA-Verhältnissen so hoch wie 88 und 75 jeweils, die ihnen ermöglichen, sehr kostengünstig zu betreiben führen. JSBL verringerte sich konsequent in Bezug auf das Nettozinsergebnis, das im Geschäftsjahr 2009 um 184 gesunken war, im Vergleich zu 54 im Geschäftsjahr 2008. Diese düstere Entwicklung des Nettozinsertrags ist auf einen Rückgang von 31,05 in den Zinserträgen zurückzuführen, der im Wesentlichen auf einen Rückgang der Dividendenerträge zurückzuführen ist, der um 64,21 auf 26,6 Mrd. Rs Auch ein 57,7 Rückgang des Gewinns aus dem Verkauf von Wertpapieren. Zudem stiegen die Zinsaufwendungen im Geschäftsjahr 2009 im Wesentlichen aufgrund von Verwaltungsaufwendungen um 76,55. FINANZLEISTUNG FINANZWIRTSCHAFT 2006 - GESCHÄFTSJAHR 2009 Wenn wir die Wachstumsraten der Banken mit den Wachstumsraten der JSBL vergleichen, stiegen die Wachstumsraten der PAT von JSBL im Geschäftsjahr 2008 um 108,5 bzw. 54,58, während sich die Bank im Geschäftsjahr 2009 negativ entwickelte 1186,24. Die Wachstumsraten der Fortschritte der Bank waren viel höher als die der Industrie-Mittelwerte, was darauf hindeutet, dass die Bank Asset-Basis drastisch wuchs. Das Wachstum der Fortschritte war mehr als 300 höher als die des Branchendurchschnitts nur im Geschäftsjahr 2009. Ebenso war die Wachstumsrate der JSBL-Lagerstätten 292 höher als der Branchendurchschnitt. Auch die Investitionen der Bank stiegen im Geschäftsjahr 2009 um 157 gegenüber dem Branchendurchschnitt. Der Zinsüberschuss der Bank, der Zinsertrag und der ROA zeigten keine signifikanten Zuwächse, die um 11, 973 bzw. 20353 niedriger waren als die Durchschnittswerte der Branche. Dies zeigt, dass die Bank im Geschäftsjahr 2009 enorme Verluste erlitten hat. Die Bank startete ihre Geschäftstätigkeit im Jahr 2006, was ihre niedrigen Ertragsquoten im Geschäftsjahr 2006 rechtfertigt. Im Geschäftsjahr 2007 stieg der PAT der Bank um 108 auf 35,43 Millionen Rupien und 55 im Geschäftsjahr 2008 auf 54,77 Millionen Rs. Allerdings Bank erlitt Verluste im FJ09 und seine PAT sank um 1186 auf Rs -594,94 Millionen. Einer der Gründe für diese geringe Gewinne war die Rückstellung für notleidende Kredite und eine Verringerung des Wertes der Anlagen aufgrund der schlechten wirtschaftlichen Lage des Landes. ROA, ROD und ROE wuchs im FY07 um 105, 104 bzw. 105 und im FY08 um 45, 38 und 52. Im Geschäftsjahr 2009 sanken die Ertragsquoten der Bank aufgrund des negativen Wachstums der PAT. ROA, ROD und ROE wurden um 814, 879 bzw. 1113 verringert. Die Banken notleidende Kredite haben sich durchgehend erhöht. Sie wuchs im Geschäftsjahr 2007 um 32,11 und im Geschäftsjahr 2008 um 217,19. Im FJ09 stieg sie um 88. Diese signifikante Wachstumsrate der NPLs ist auf die höheren Zinsen und das niedrige Wachstumsumfeld zurückzuführen. JSBL s steigenden NPLs sind im Einklang mit der Bankenbranche Trend. Im FY07 sank das NPLs-Vorschuss-Verhältnis um 65,47, da die Fortschritte in diesem Jahr um 283 anstiegen, während es im GJ08 und FY09 um 111,78 bzw. 56,12 bei den NPLs anstieg. Rückstellungen für NPLs sanken um 57.94 im GJ08, aber dann im FY09 es wuchs durch 1443.35, das erheblich groß ist. Die Aktivseite der Bilanz wuchs im Geschäftsjahr 2009 aufgrund des höheren Geschäftsvolumens. Die Bilanzsumme belief sich per 31. Dezember 2008 auf Rs 32,89 Mrd. (Vorjahr: 21,63 Mrd. Euro), die von 86 Anstieg der Investitionen und 21 Erhöhungen der Vorschüsse getragen wurde. Die Schuldenquote von JSBL erhöhte sich im Geschäftsjahr 2009 deutlich, da die Schulden der Bank um 67 anstiegen. Die Eigenkapitalquote erhöhte sich im Geschäftsjahr 2009 um 55,48. Er fiel um 8.27 im FY07 und wuchs durch 6.37 im GJ08. Das Einlagenzinskapital erhöhte sich im Geschäftsjahr 2007 um 9,91 und im Geschäftsjahr 2008 um 10,06. Es erhöhte sich um 30.02 im FJ09 aufgrund der großen Lagerstätte, die um 39 im gleichen Jahr wuchs. Das Verhältnis von Schulden zu Vermögensgegenständen bleibt von GJ06 bis FY08 stabil, wuchs aber im Geschäftsjahr 2009 um 9,53. Die CASA RATIO CASA Ratio für JSBL hat sich gegenüber dem Vorjahr verbessert, da sie im Geschäftsjahr 2009 bei 49,16 lag, im Vergleich zu 34,48 im Geschäftsjahr 2008. Im Geschäftsjahr 2006 standen sie bei 57,95, aber es war das Jahr, in dem die Bank ihren Betrieb aufgenommen hatte, so dass die Bank relativ niedrigere Festgelder hatte. Vergleichsweise niedrige CASA-Ratios von JSBL erklären auch die niedrigen Zinsmargen von 2-3. Höhere CASA minimiert die Kosten der Finanzierung und erhöht damit die Rentabilität. MARKTWERT Die Preis-Gewinn-Ratio sank um 104,25 auf -6,12 aufgrund der riesigen Verluste, die das Unternehmen im Geschäftsjahr 2009 erlitt. Die Aktie fiel auch auf Rs 6 im FJ09 von Rs 15,86 in GJ08. LIQUIDITÄT Die Ertragslage der Vermögenswerte erhöhte sich im Geschäftsjahr 2008 um 40,68, was eine deutliche Verbesserung der Liquiditätslage der Bank widerspiegelt. Im Geschäftsjahr 2008 sank sie jedoch um 5,79 und stieg im Geschäftsjahr 2009 nur noch um 0,13. Im Geschäftsjahr 2009 entfielen rund 75,11 der Bilanzsumme auf die Ertragsgüter (Vorschüsse, Kredite an Finanzinstitute und Beteiligungen). Insgesamt verdiente Vermögenswerte um 52 im Geschäftsjahr 09. Bank s Advance auf Einlagen-Verhältnis sank um 13,52 aufgrund der großen Einlage Basis der Bank. Die Bankeinlagen stiegen um 39 und die Vorschüsse stiegen im Geschäftsjahr 2009 um 21. Dies zeigt die Verbesserung der Liquiditätslage der Bank an. Die Rendite auf das Ertragsvermögen sank im Geschäftsjahr 2009 um 15,98, was vor allem auf sehr hohe NPLs zurückzuführen ist. SOLVENCY RATIO Die Eigenkapitalquote und die Eigenkapitalquote sanken im Geschäftsjahr 2008 und im FJ09, was auf eine schlechte Solvabilitätslage der Bank zurückzuführen ist. Die Eigenkapitalquote der Bank sank um 29,53 auf 17,19, während sich die Eigenkapitalquote im Geschäftsjahr 2009 um 23,09 auf 26,53 reduzierte. Die Ergebnisvermögens-Einlagen-Verhältnis sank 52,83 in der FY 08, aber dann wuchs sie um 9,28 im Geschäftsjahr 2009. Dies zeigt, dass die Ertragswerte auch mit den Einlagen wachsen. Die Ertragswerte der Bank stiegen um 52 auf 24,71 Mrd. Rupien, während die Einlagen im Geschäftsjahr 2009 um 39 auf 21,31 Mrd. Rupien stiegen. BILANZWACHSTUM Die Bilanzsumme der Bank wuchs im Geschäftsjahr 2009 um 21, im Vergleich zu 55 im FJ09, während sich die Gesamtverbindlichkeiten im Geschäftsjahr 2009 gegenüber dem Vorjahr im Vergleich zum Vorjahr um 67 Stück erhöhten. Die Ertragswerte der Bank stiegen im Geschäftsjahr 2009 um 52, vor allem aufgrund des Anstiegs der Kreditvergabe an Finanzinstitute und der Erhöhung der Investitionen um 148. Diese deutliche Zunahme der Kreditvergabe an Finanzinstitute ist vor allem auf die Zunahme der Call-Geld-Kredite zurückzuführen, die um 255,24 wuchsen und Zinsen zwischen 12,25 und 13,96 betrugen. Auch hat die Bank stark in Bundesanleihen investiert, die die 68,94 der Gesamtinvestitionen ausmachen. Die Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten haben sich ab dem Geschäftsjahr 2006 um 529,95 erhöht. Dies erklärt, dass die Liquiditätsposition der Bank in den letzten vier Jahren verletzt hat, zum Teil aufgrund der zunehmenden NPLs. ZUKÜNFTIGE AUSBLICK Die makroökonomischen Indikatoren in Pakistan verbesserten sich im Geschäftsjahr 2009, da die staatliche Bank von Pakistan die Geldpolitik durch eine Senkung des Abzinsungssatzes auf 12,5 verringerte. Diese Maßnahme führte zu einer deutlichen Abnahme der Inflation. Die Rekordzahlungen in Verbindung mit den niedrigeren Rohstoffpreisen sorgten für einen deutlichen Aufschwung und damit für eine Lockerung der doppelten externen Defizite. Eine Kombination von Zuflüssen aus dem Internationalen Währungsfonds und anderen multilateralen Quellen trug zum Jahresende entscheidend dazu bei, Devisenreserven bis zu 15 Mrd. US-Dollar (22 Monate nach der Einfuhrdeckung) aufzubauen. Der Bankensektor blieb unter Druck, mit einem Anstieg der Kreditausfälle von 4,2 (der langsamste seit 2002). Schwache Nachfrage der Unternehmen zusammen mit Erosion in Asset-Qualität verletzt die gesamte sektorale Leistung. Die konjunkturelle Abschwächung inmitten hoher Zinsen und Energiekrisen beeinflusste die Qualität der Unternehmensgewinne und wirkte sich in Form höherer Rückstellungen, die im Jahr 2009 um 55 Mrd. Rupien gestiegen sind, drastisch auf die Banken aus. Es wird erwartet, dass der Bankensektor allmählich steigt, Im Einklang mit der konjunkturellen Entwicklung im Jahr 2010. Positiv ist, dass eine allmähliche Steigerung der Nachfragesituation, insbesondere im Energiesektor, zu einer Erholung des Kreditwachstums beitragen wird. Der Schwerpunkt für JSBL in FY10 sollte die Anhebung der NPLs senken, wobei die Wirtschaft wächst und die Zinssätze sinken, das Quantum der notleidenden Kredite wird voraussichtlich sinken. Jahangir Siddiqui amp Co. Ltd. (JSCL) Ist in erster Linie eine Investmentgesellschaft in Finanzdienstleistungen und macht auch langfristige Investitionen in wachsende Unternehmen in Pakistan. Im Finanzdienstleistungssektor umfassen die Anlagen alle Sektoren einschließlich Asset Management, Commercial Banking, Investment Banking, Islamic Banking, Wertpapiermakler und Versicherungen. JSCL profitiert auch von strategischen langfristigen Investitionen in Technologie-, Transport-, Medien - und Industrieunternehmen. JSCL wurde am 04. Mai 1991 in Pakistan als Nachfolger des von Herrn Jahangir Siddiqui gegründeten Aktien - und festverzinslichen Wertpapiers und Unternehmensfinanzierungsgeschäfts gegründet. JSCL war die erste Wertpapierfirma in Pakistan mit einem Wall Street Pedigree durch seinen ehemaligen Joint-Venture-Partner Bear Stearns. JSCL war das erste korporative Mitglied der Karachi-Börse und wurde am 10. August 1993 an den Börsen Karachi und Islamabad in Pakistan notiert. Um als die führende und leistungsstärkste Investmentgesellschaft in Pakistan anerkannt zu werden. Um Wert für unsere Aktionäre zu schaffen, indem wir wettbewerbsfähige Renditen nachhaltig durch umsichtige Anlageentscheidungen schaffen, indem wir bewährte Praktiken der Corporate Governance und des Risikomanagements einsetzen und unsere Geschäfte im Einklang mit den höchsten Standards von Ethik und Rechtskonformität durchführen.